Криптовалютная биржа Aave
Рынок цифровых активов открыл много возможностей для заработка (стекинг, лендинг, инвестиции и другие). Криптовалютная биржа Aave — децентрализованная платформа для заимствования средств и кредитования клиентов. Она позволяет пользователям зарабатывать путем выдачи ссуд. Площадка работает по методу P2C (Peer-to-Contract) — средства кредиторов депонируются в специальном пуле на основе смарт-контракта. Это позволяет решить проблему с ликвидностью поставки ссуд заемщикам.
Сервисы Aave
P2C-платформа позволила упростить процедуру кредитования и заимствования, убрав посредников. Система работает автоматически на основе смарт-контрактов. Каждый из них прошел аудит безопасности. Протокол Aave обеспечивает стабильную работу системы. Биржа предлагает следующие сервисы и возможности:
- Использовать LP-токены в качестве залога с площадок Uniswap и Balancer. Клиенты получают их за пополнение пулов ликвидности в указанных сервисах.
- Flash Loans. Система быстрых кредитов, которая позволяет занимать любое доступное количество активов без предоставления залога. Условие — ликвидность должна вернуться протоколу в рамках одной транзакции блока в сети. Комиссия за сделку составляет 0,09%.
- Держатели токенов AAVE принимают участие в развитии платформы путем голосования.
- Доступен стекинг.
- Можно выбрать блокчейн-сеть, в которой будет работать протокол Aave. На апрель 2022 года доступны Ethereum, Avalanche, Polygon, Fantom, Harmony, Arbitrum и Optimism.
Особенности биржи Ааве
Капитализация сектора DeFi на криптовалютном рынке стала быстро расти в 2020 году.
Он предлагает людям классические финансовые инструменты, а также привносит в мир новые. Компания Aave разработала платформу для криптовалютного кредитования. Ее общая капитализация составляла $2,886 млрд. Она находилась на 1-м месте среди всех проектов с подобными услугами (по данным сервиса CoinGecko). По информации с сайта Ааве, в апреле 2022 года в пулах для кредитования заблокировано более чем $21,7 млрд.
Доступные криптовалюты и популярные торговые пары
Площадка работает с начала 2020 года, поэтому количество доступных цифровых активов небольшое — 35 монет и токенов (BUSD, USDT, DAI, GUSD, AAVE, BAT, ENJ, MANA, WBTC, ETH и другие). Однако среди конкурентов это лучший показатель.
Компания реализовала рабочую систему кредитования и не предлагает клиентам инструменты для торговли криптовалютой. На 4 апреля 2022 года наиболее крупными пулами ликвидности были:
- Ethereum — $4,7 млрд.
- USD Coin — $2,66 млрд.
- Wrapped BTC — $1,72 млрд.
- stETH — $1,63 млрд.
- DAI — $1,3 млрд.
Условия работы
Децентрализованные сервисы не контролируются государственными органами. Это позволяет им работать в любой стране и для всех пользователей без ограничений. Клиентам нужно только подключить криптовалютный кошелек. Условия работы с платформой:
- Комиссии. Площадка не берет сборов за взятие займов и пополнение пулов для выдачи кредитов. Однако комиссию предусматривают блокчейн-сети, которые требуют газа для исполнения смарт-контрактов. За использование услуги Flash Loans клиент заплатит 0,09% от суммы. Она идет кредиторам.
- Процентная ставка. Значение зависит от спроса и предложения на конкретный актив. Чем больше разрыв между ними, тем меньше процентная ставка. Такая система позволяет стимулировать кредиторов выдавать ссуды, если не хватает ликвидности. И, соответственно, наоборот, привлекает клиентов взять заем, когда средств в пуле с избытком.
- Механизм ликвидации. Это процедура, при которой у заемщика забирают 50% средств для погашения долга. Она производится автоматически, если залога становится недостаточно в долларовом выражении (снизилась цена на задаток либо повысилась стоимость актива, взятого в кредит). Ликвидационный порог для каждой криптовалюты различается — от 50% до 80%.
Криптобиржа Ааве предлагает заемщикам 2 вида процентных ставок:
- Переменную. Проценты по кредиту зачастую ниже. Они постоянно скачут в зависимости от спроса и предложения. Подойдет для краткосрочных кредитов.
- Стабильную. Процентная ставка выше, но фиксированная. Подойдет для займов на долгий срок. Стабильная ставка также меняется, но это происходит редко.
Бонусы
Платформа заботится о безопасности протокола, поэтому она запустила программу Bug Bounty. Компания готовит 3-ю версию Aave. За нахождение проблем в программном коде предлагаются денежные выплаты. Размер награды зависит от серьезности обнаруженной ошибки. Максимальная сумма выплаты — $250 тыс.
Верификация личности
Децентрализованные платформы позволяют оставаться в сети анонимным. На них не нужно проходить верификацию личности.
Безопасность и защита аккаунта
На подобных площадках не создаются учетные записи. Авторизация производится при помощи криптокошельков. Каждое хранилище имеет собственные инструменты для защиты цифровых активов.
Двухфакторная аутентификация
Непосредственно на криптобирже Aave нельзя подключить 2FA из-за отсутствия аккаунтов. Однако часть кошельков имеют функцию двухфакторной аутентификации.
Заключение
Обзор биржи Ааве показал, что продукт стоит внимания пользователей криптовалют. Она дает заработать обеим сторонам — кредиторам и заемщикам. Первые получают прибыль за пополнение пулов ликвидности для автоматической выдачи ссуд. Заемщики — это зачастую инвесторы, которые не хотят, чтобы активы лежали без дела. Они вносят цифровую валюту под залог, берут кредит и используют его для других нужд. Процентные ставки для обеих сторон различаются (зависят от актива и рынка).
